5 maneiras pelas quais a IA pode ajudá -lo a realizar seus impostos – e 10 tarefas fiscais com as quais você não deve confiar nisso

Em um teste recente do recurso de pesquisa profunda do ChatGPT, a IA foi solicitada a identificar 20 empregos que o novo modelo O3 da OpenAI provavelmente substituiria. Como relatou Sabrina Ortiz, da ZDNET, “bem no tempo com a temporada de declarações fiscais, liderando a tabela era o papel de ‘preparador de impostos’ com uma probabilidade de substituição de 98%, que o chatgpt considerou ‘automação quase certa’.”

Não há dúvida de que os serviços de preparação de impostos sobre varejo estão usando algum nível de IA para reduzir sua carga de trabalho, mas, embora os preparadores de impostos possam ser substituídos por uma máquina, não estou convencido de que isso levará a declarações fiscais precisas ou confiáveis ​​- certamente não ainda.

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Por exemplo, pode chegar um momento em que você poderá dizer a uma IA para encontrar todos os seus recibos e transações, dividi -los em categorias, identificar em quais categorias suas deduções estão e depois inseri -las nos formulários fiscais apropriados e na contabilidade sistemas. Mas essa série de atividades vinculadas não parece estar disponível agora.

Para aqueles que já mantêm seus registros de maneira clara e organizada, a IA pode ajudar. Mas no meu primeiro ano como proprietário de uma empresa, eu mantive tudo – todos – minha papelada em uma grande bolsa de malhas. Quando chegou a hora dos impostos, apenas joguei a mochila na mesa do meu preparador de impostos local. Transformar esse desastre em uma boa declaração de imposto foi um grande esforço de mão.

Meu negócio fez muito pouco naquele primeiro ano, mas a taxa que tive que pagar a esse preparador para escavar meus documentos e preparar meus impostos foi de tirar o fôlego. Depois de aprender minha lição, fiquei mais rigoroso em organizar meus registros. O que quero dizer é que o jovem empreendedor eu não é a única pessoa com documentação desleixada. Alguns empregos sempre exigirão um humano para pelo menos parte do trabalho.

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Mesmo com boa organização e contabilidade rigorosa (que eu fiz religiosamente há algumas décadas), as várias ferramentas que precisamos trabalhar juntas geralmente são de diferentes fornecedores. Os AIs simplesmente não estão de acordo com esse nível de organização em uma ampla gama de documentos e atividades.

Dito isto, há áreas em que uma IA pode ajudar. Aqui estão cinco deles.

1. Use recursos de IA disponíveis no software de preparação de impostos

Programas tributários como Turbotax e Software tributário de bloqueio de H&R Agora ofereça graus variados de assistência de IA para sua preparação de impostos. Não espere que seu software de preparação de impostos faça todo o trabalho para você, mas pode ajudar a economizar tempo e fornecer uma assistência rápida.

A Intuit possui várias ofertas relacionadas à IA que fazem parte de seu produto TurboTax. O TurboTax pode importar dados de 350 instituições financeiras e pode preencher automaticamente os campos de formulário de imposto usando uma ferramenta chamada Intuitost. A IA também é usada para verificar os formulários de precisão e encontrar erros, recomendar deduções e responder a perguntas fiscais.

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Intuit é Também lançando um programa TurboTax Live Assisted onde uma IA combinará com um especialista em impostos que trabalhará com você em uma chamada de zoom para preencher seus impostos. Isso é uma espécie de mistura de inteligência artificial e real.

Assistência tributária de bloqueio de H&R é uma nova ferramenta generativa de IA que pode fornecer informações fiscais, ajudar na preparação de impostos e responder a perguntas relacionadas a impostos de forma livre para ajudá-lo a entender os problemas fiscais com os quais você está lidando ao concluir suas devoluções.

A H&R Block também diz que seu assistente tributário pode responder a perguntas sobre alterações recentes no código tributário, mas tenha cuidado porque o conhecimento da IA ​​tende a ficar um pouco atrás das mudanças de regulamentação em tempo real.

Agora, tudo isso pode parecer bom, mas lembre -se de que a IA generativa tem a tendência de cometer erros, inventar coisas e enganar. Não é exatamente isso que você deseja ao preparar impostos. Geoffrey A. Fowler do Washington Post fornece um conto de advertência. Ele tentou o TurboTax e o H&R Block’s AI e achou que eles são “horríveis”.

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Para ser justo, paguei os contadores humanos do mundo real pela ajuda de preparação de impostos e descobri que alguns deles também são horríveis. Os impostos não são divertidos e você precisa verificar tudo, seja seu próprio trabalho, o trabalho de uma IA ou o trabalho de alguém que afirma ser um especialista.

2. Use recursos de IA no software de rastreamento de despesas

Nem todos os serviços de rastreamento de despesas oferecem recursos de IA, mas Fyle, Sparkreceipt e QuickBooks.

Eu sou um usuário um tanto involuntário do QuickBooks. O preço aumentou consideravelmente ao longo dos anos, mas os custos de comutação são ainda maiores. Então eu fico com QuickBooks. Para despesas importadas que não possuem regras personalizadas, o QuickBooks tenta atribuir categorias usando alguns recursos de IA. Não conte com esse recurso. Essas tarefas estão quase sempre incorretas.

O QuickBooks também impulsiona constantemente seus serviços relacionados, alguns dos quais têm recursos de IA. Mas eu não encontrei nada em oferta que parece valer o upsell, então não toquei nesses recursos adicionais de IA.

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FyleA grande reivindicação da fama é o que chama de IA conversacional para rastreamento de despesas. Basicamente, tudo o que você faz é tirar uma foto de seus recibos com o telefone e enviar uma mensagem para se encontrar. A Fyle o processa e categoriza tudo automaticamente, economizando muito tempo.

SparkReceipt Também automatiza a varredura e a categorização de recebimento, juntamente com faturas e extratos bancários. Em seguida, ele inserirá suas informações, sem a necessidade de entrada manual. O principal recurso aqui é a categorização de despesas, que geralmente podem levar tempo e esforço para fazer manualmente.

3. Use copiloto com o Excel

O copilot da Microsoft tem uma integração poderosa com o Excel. Independentemente dos dados que você está organizando para o seu processo de arquivamento ou contabilidade, alguns deles provavelmente serão executados no Excel. A Copilot automatizará muitas das tarefas de configuração do Excel que costumavam levar muito tempo e às vezes difíceis de encontrar o conhecimento do Excel.

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Em vez de entrar em mais detalhes aqui, recomendo que você assista a este vídeo de Cingapura, onde o instrutor fornece uma visão detalhada de como o Excel trabalha com impostos. Embora a política tributária em cada país seja diferente, as tarefas que o instrutor executa são muito semelhantes em todo o mundo.

https://www.youtube.com/watch?v=L7Mog2ytr-w

4. Converse com um chatbot para obter conselhos e orientações fiscais

Você também pode usar um chatbot como chatgpt ou perplexidade para obter orientações e conselhos tributários. Lembre -se de que você deseja fazer perguntas sobre tópicos que foram escritos nos anos anteriores, estão estáveis ​​com regras tributárias imutáveis ​​e para as quais há orientações oficiais publicadas.

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Aqui estão alguns exemplos que tentei. Todos eles resultaram em respostas boas e precisas (pelo menos o melhor que esse não contabilizou).

• Quem precisa registrar uma declaração de imposto federal dos EUA?
• Quais são os valores de dedução padrão do IRS?
• Quais são os suportes fiscais nos últimos anos?
• Qual é a diferença entre uma dedução fiscal e um crédito tributário?
• O que são deduções detalhadas comuns?
• Quais créditos tributários estão disponíveis para despesas de educação?
• Como os benefícios do Seguro Social são tributados?
• Como posso verificar o status do meu reembolso federal?
• O que desencadeia uma auditoria do IRS?
• Quanto tempo devo manter meus registros fiscais?

Certifique -se de prefácio qualquer dúvida que fizer com sua jurisdição de arquivamento. Se você está nos EUA, diga isso. Se você estiver em Cingapura, diga à IA que. Caso contrário, a IA provavelmente não saberá quais regras tributárias da jurisdição são apropriadas para você.

5. Carregue e digitalize documentos para análise, resumo e explicação

Você pode alimentar seus PDFs de chatbot favoritos para analisar e explicar. Por exemplo, enviei uma cópia das instruções para IRS Formulário 2553que é o formulário usado para eleger o status da corporação.

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Eu perguntei a Chatgpt: “Explique isso”. Eu perguntei: “Quais são as coisas mais importantes que eu deveria saber?” Ele digitalizou o documento e me forneceu uma lista de pepitas informativas importantes.

O que não fazer

Pedi a Chatgpt para me fornecer uma lista de 10 áreas onde você não deveria usar a IA para ajudar com impostos. É uma boa lista, e eu concordo plenamente com todos os seus pontos.

1. Fornecendo aconselhamento tributário legalmente vinculativo: A IA não substitui consultores tributários profissionais, CPAs ou advogados.
2. Garantir a conformidade tributária completa: A IA não pode explicar as mais recentes mudanças nas regras do IRS, leis específicas do estado ou situações fiscais únicas.
3. Arquivando sua declaração de imposto de renda em seu nome: A IA não pode enviar formulários fiscais diretamente ao IRS ou agências fiscais estaduais.
4. Determinando a elegibilidade para deduções e créditos de impostos complexos: Algumas deduções e créditos (como a dedução de renda de negócios qualificados) exigem avaliação profissional.
5. Garantindo proteção de auditoria do IRS: A IA não pode garantir que você não seja auditado ou forneça representação direta se for auditado.
6. Lidando com solicitações tardias de alívio das eleições fiscais: O IRS pode exigir uma explicação por escrito de “causa razoável”, que é melhor tratada por um profissional tributário.
7. Interpretando leis e regulamentos tributários ambíguos: A IA não pode fornecer respostas definitivas sobre áreas cinzentas da lei tributária ou decisões do IRS.
8. Preparando declarações fiscais de vários estados ou internacionais: A IA pode não lidar com precisão de responsabilidades fiscais em várias jurisdições.
9. Detectar fraude fiscal ou evitar penalidades: A IA não pode verificar se deduções, créditos ou relatórios de renda cumprem totalmente os padrões do IRS.
10. Dando recomendações de estratégia tributária de investimento ou aposentadoria: A IA não pode aconselhar sobre decisões de investimento com eficiência de impostos, conversões de Roth IRA ou estratégias de planejamento imobiliário.

Vou adicionar mais um: nunca confie na IA para estar certo. Sempre verifique tudo. Use a IA como ajudante, mas não confie nela como uma fonte de verdade.

O que você acha? Você já experimentou ferramentas fiscais de IA como TurboTax Assist, H&R Block Tax Assist ou QuickBooks? Eles ajudaram ou tornaram as coisas mais complicadas? Você confia na IA para lidar com a preparação de impostos ou ainda prefere conhecimentos humanos? Onde você acha que as ferramentas tributárias de IA precisam de mais melhorias? Informe -nos nos comentários abaixo.

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