Hong Kong, um centro financeiro global e porta de entrada para a China, foi abalada por um enorme escândalo de criptografia envolvendo JPEX. Esta bolsa de criptomoedas com sede em Dubai supostamente fraudou milhares de investidores em mais de US$ 160 milhões. O caso expôs as lacunas regulatórias, a falta de proteção ao investidor na nascente indústria criptográfica de Hong Kong e os riscos de depender de influenciadores das redes sociais para promover plataformas não licenciadas.
JPEX, que significa Japan Exchange, afirmou ser a primeira bolsa de criptografia do mundo a oferecer dividendos aos seus usuários. Também se orgulhava de fazer parceria com grandes instituições como HSBC, Standard Chartered e Alibaba. Atraiu investidores com promessas de retornos elevados e taxas baixas e utilizou estratégias de marketing agressivas, como outdoors, anúncios online e recomendações de influenciadores.
Entre os influenciadores que promoveram o JPEX estavam Joseph Lam, um advogado que se tornou vendedor de seguros e que se autodenominava o “Rei Trolling” de Hong Kong, e Chan Yee, uma personalidade do YouTube com 200.000 assinantes. Eles mostraram aos seus seguidores como os lucros do Bitcoin poderiam ajudá-los a comprar casas e carros e os incentivaram a se inscrever no JPEX usando seus códigos de referência.
No entanto, as coisas começaram a complicar-se em setembro de 2023, quando a JPEX anunciou que enfrentava uma “falta de liquidez” e suspendeu os levantamentos. Muitos investidores não conseguiram acessar seus fundos ou entrar em contato com o atendimento ao cliente da plataforma. Alguns também descobriram que a JPEX operava sem licença da Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong (SFC), que regulamenta as plataformas de negociação de ativos virtuais.
O SFC revelou que emitiu uma carta de advertência à JPEX em junho de 2023, solicitando-lhe que cessasse as suas atividades em Hong Kong ou solicitasse uma licença. No entanto, a JPEX ignorou a carta e continuou a operar ilegalmente. A SFC também disse que não tinha jurisdição sobre as operações da JPEX em Dubai, onde estava registrada.
A polícia de Hong Kong lançou uma investigação sobre a JPEX depois de receber reclamações de mais de 2.000 investidores alegando terem perdido 1,3 mil milhões de dólares de Hong Kong (166 milhões de dólares). A polícia prendeu 11 pessoas, incluindo Lam e Chan, sob suspeita de fraude, lavagem de dinheiro e conspiração para fraudar. A polícia também apreendeu computadores, telemóveis, cartões bancários e documentos das instalações dos suspeitos.
O caso gerou indignação pública e levantou questões sobre a estrutura regulatória de Hong Kong para ativos criptográficos. Hong Kong tem tentado posicionar-se como um centro global de inovação e tecnologia, especialmente depois da introdução da lei de segurança nacional em 2020, que corroeu a sua autonomia e liberdades. Em Novembro de 2020, o SFC anunciou um novo regime de licenciamento para plataformas de negociação de activos virtuais para melhorar a protecção dos investidores e combater o branqueamento de capitais.
O regime só entrou em vigor em junho de 2023, deixando um intervalo de mais de seis meses para plataformas não regulamentadas como o JPEX. Além disso, o regime abrange apenas plataformas que negociam pelo menos um token de segurança, um tipo de ativo criptográfico que representa a propriedade ou direitos sobre um ativo ou negócio subjacente. As plataformas que comercializam apenas tokens que não sejam de segurança, como Bitcoin ou Ethereum, não são obrigadas a obter uma licença do SFC.
Isto significa que ainda existe um grande segmento do mercado de criptografia que não é regulamentado e não é supervisionado em Hong Kong. De acordo com CoinMarketCap, mais de 11.000 ativos criptográficos estão em circulação, com uma capitalização de mercado total de mais de US$ 2 trilhões. Muitos destes activos são altamente voláteis e especulativos; alguns podem ser fraudulentos ou ilegais.
O caso JPEX também destaca os perigos de confiar em influenciadores de mídia social que endossam produtos ou plataformas criptográficas sem a devida divulgação ou a devida diligência. Os influenciadores podem ter segundas intenções ou conflitos de interesse quando promovem determinadas plataformas ou tokens. Eles também podem não ter experiência ou credibilidade para fornecer informações precisas ou confiáveis sobre os riscos e recompensas de investir em ativos criptográficos.
Os investidores devem ter cuidado com qualquer plataforma ou produto que prometa retornos ou garantias irrealistas sem divulgar os riscos envolvidos. Eles também devem fazer suas próprias pesquisas e verificar as credenciais e a reputação de qualquer plataforma ou produto que pretendam usar. Devem também verificar se a plataforma ou produto está licenciado ou regulamentado por alguma autoridade em Hong Kong ou noutro local.
O caso JPEX também chamou a atenção para o papel de Dubai como um paraíso criptográfico para operadores duvidosos. Dubai, parte dos Emirados Árabes Unidos (EAU), tem atraído empresas criptográficas com seus impostos baixos, regulamentações frouxas e atitude amigável.
Dubai não tem lei ou autoridade específica para regular ativos criptográficos e não exige que plataformas criptográficas obtenham uma licença ou registrem-se em qualquer agência. Dubai também não tem um tratado de extradição com Hong Kong, o que torna difícil para as autoridades perseguirem a JPEX ou os seus fundadores.
No entanto, a postura favorável às criptomoedas do Dubai pode ter um custo para a sua reputação e segurança. Dubai pode se tornar um ímã para golpistas, hackers e terroristas que usam ativos criptográficos para escapar de sanções, lavar dinheiro ou financiar atividades ilícitas.
Dubai também pode enfrentar pressão de outros países ou organizações internacionais para reforçar a supervisão e conformidade da indústria criptográfica. O Dubai poderá ter de equilibrar a sua ambição de se tornar um líder global em inovação e tecnologia com a sua responsabilidade de prevenir e combater crimes e riscos financeiros.
O caso JPEX não é o primeiro nem o último escândalo criptográfico que Hong Kong enfrentará. Isto não é apenas um alerta para os investidores, mas também para os reguladores e decisores políticos. À medida que a indústria criptográfica cresce e evolui, novos desafios e oportunidades surgirão para Hong Kong e para as suas partes interessadas. Hong Kong precisa de aprender com o caso JPEX e tomar medidas proactivas e preventivas para salvaguardar os seus interesses e valores.
Hong Kong precisa de melhorar o seu quadro regulamentar, a aplicação da indústria criptográfica e as suas campanhas de educação e sensibilização para o público. Hong Kong deve cooperar e coordenar-se com outras jurisdições e agências para combater crimes e riscos criptográficos transfronteiriços.
O caso JPEX é um escândalo criptográfico que abala a reputação de Hong Kong como centro financeiro global e porta de entrada para a China. Expõe as lacunas regulamentares e a falta de proteção dos investidores na indústria criptográfica de Hong Kong, bem como os riscos de depender de influenciadores das redes sociais para promover plataformas não licenciadas.
Hong Kong precisa de reforçar a sua supervisão e aplicação da indústria criptográfica e as suas campanhas de educação e sensibilização para o público. Hong Kong também precisa de equilibrar a promoção e regulação da indústria criptográfica e a protecção e capacitação dos seus investidores. Só então Hong Kong poderá manter a sua vantagem e competitividade na arena global.
source – cryptoslate.com
