Um relatório recente da Chainalysis lançou dúvidas sobre alegações sensacionalistas sobre o uso de criptomoedas por organizações terroristas para financiamento.
Na sequência de um recente ataque terrorista perpetrado pelo Hamas em Israel, o relatório visa corrigir equívocos em torno do papel das moedas digitais no financiamento do terrorismo.
Dissipando equívocos
Chainalysis, uma autoridade líder em análise de blockchain, reconhece que alguns grupos terroristas, incluindo o Hamas, o Hezbollah e a Jihad Islâmica Palestina, utilizam criptomoeda para levantar, armazenar e transferir fundos.
No entanto, o relatório sublinha que isto constitui apenas uma pequena fração do volume total de transações de criptomoedas, uma pequena proporção das atividades ilícitas que envolvem moedas digitais.
O relatório contraria métricas exageradas e análises falhas relativamente à utilização de criptomoedas por organizações terroristas, sublinhando que os métodos tradicionais baseados em fiduciários — como instituições financeiras, hawalas e empresas de fachada — continuam a ser os principais canais de financiamento para estes grupos.
Papel dos prestadores de serviços
Uma das principais conclusões do relatório é a transparência inerente à tecnologia blockchain, que torna as transações de criptomoedas rastreáveis do início ao fim.
Esta transparência permite que agências governamentais e organizações do setor privado equipadas com ferramentas de análise de blockchain colaborem de forma eficaz na identificação e interrupção do fluxo de fundos – o que é altamente desafiador com os métodos tradicionais de transferência de valor.
O relatório também abordou o papel dos prestadores de serviços na facilitação da movimentação de fundos relacionados com o terrorismo.
De acordo com o relatório, os esforços de investigação precisam muitas vezes de se concentrar nos prestadores de serviços, como as empresas de serviços monetários, que podem processar volumes significativos de fundos. A Chainalysis descobriu que esses provedores de serviços suspeitos podem se parecer com corretores de balcão (OTC) ou empresas financeiras de rua, como a hawala.
Estatisticas
Para ilustrar a complexidade, o relatório citou um exemplo em que uma carteira afiliada ao financiamento do terrorismo tinha pelo menos 20 prestadores de serviços suspeitos como contrapartes. Esses provedores receberam quantias variadas de criptomoedas de todas as suas contrapartes, variando de US$ 8,4 milhões a US$ 1,1 bilhão.
Uma investigação mais aprofundada de uma destas contrapartes revelou uma quantidade significativa de actividade, com mais de 1.300 depósitos e 1.200 levantamentos em 7,5 meses. Aproximadamente US$ 450.000 em fundos da conhecida carteira afiliada ao terrorismo foram transferidos através deste endereço.
O relatório sugere que este endereço provavelmente representa um prestador de serviços que facilita atividades de financiamento do terrorismo, consciente ou inconscientemente.
Mistura de fundos
No entanto, o relatório também alertou contra conclusões precipitadas. Embora possam parecer angariadas grandes somas de criptomoedas para o financiamento do terrorismo, uma parte substancial destes fundos pode não estar relacionada com o terrorismo.
A Chainalysis alertou contra a inclusão de todas as atividades de transação realizadas por esses prestadores de serviços em estimativas relacionadas ao financiamento do terrorismo, uma vez que podem não estar diretamente vinculadas a tais atividades.
O relatório também destacou as complexidades do rastreamento de fundos através de provedores de serviços, onde as criptomoedas podem ser agrupadas e misturadas com os fundos de outros usuários.
Isto torna difícil continuar a monitorizar os fundos depois de terem sido depositados num prestador de serviços, uma vez que apenas o prestador de serviços tem acesso a informações sobre transações específicas do cliente.
A Chainalysis reconheceu os desafios em fornecer estimativas precisas de fundos destinados diretamente a organizações terroristas, especialmente na ausência de informações validadas pelas autoridades policiais.
Coinbase ecoa sentimento
A Coinbase argumentou da mesma forma que a maior parte do financiamento do terrorismo ainda depende de dinheiro tradicional, em vez de criptomoedas.
A bolsa divulgou um comunicado em resposta às preocupações de que a criptografia esteja sendo usada para fins ilícitos, especialmente após relatos sobre o uso da criptografia pelo Hamas para financiamento. A Coinbase enfatizou que a transparência da tecnologia blockchain torna o rastreamento de transações criptográficas mais fácil em comparação com pagamentos em dinheiro.
A bolsa também apelou a regulamentações claras para garantir a conformidade da indústria criptográfica nos EUA e noutras jurisdições regulamentadas, salientando que os relatórios de financiamento terrorista através de activos digitais envolvem frequentemente entidades offshore não sujeitas às leis dos EUA.
source – cryptoslate.com
