A tecnologia Blockchain tem potencial para aprimorar vários setores, especialmente no setor financeiro. Os protocolos da camada um, que são essencialmente a camada base de qualquer rede blockchain, servem como componentes-chave de um sistema blockchain. Exemplos de blockchains da camada um incluem Bitcoin, Ethereum e Binance Smart Chain. Esses blockchains servem como camada base para vários aplicativos descentralizados (DApps) e contratos inteligentes.
Os protocolos da camada um são responsáveis por estabelecer as regras fundamentais e mecanismos de consenso que governam uma rede blockchain. Eles determinam como as transações são validadas e adicionadas ao razão. Além disso, os protocolos da camada um são onde a interoperabilidade entre diferentes dApps ocorrerá no futuro.
As empresas também podem implantar sua própria camada um, conhecida como “blockchain empresarial”, para atingir os objetivos de seus negócios ou oferecer serviços. Essas blockchains são fundamentalmente diferentes das camadas mencionadas acima, que se concentram na entrega de serviços enquanto estão alinhadas com os princípios básicos da criptografia, que incluem pseudonimato, descentralização e muito mais.
Um blockchain empresarial pode abandonar os princípios para fornecer serviços de maneira compatível. Eles podem, portanto, oferecer serviços que de outra forma seriam inatingíveis em um ambiente pseudônimo devido a regulamentações e talvez trazer um novo tipo de usuário para a tecnologia da camada um.
KYC e AML para conformidade regulatória
No cenário digital atual, onde as transações financeiras ocorrem a um ritmo sem precedentes, a conformidade regulamentar ocupa um lugar central. No setor financeiro, todos estão familiarizados com os protocolos Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). As empresas verificam a identidade de seus clientes, mitigando o risco de atividades fraudulentas.
KYC e AML são processos de conformidade regulamentar concebidos para prevenir e detectar atividades ilegais, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Esses processos são particularmente importantes no setor financeiro, inclusive para bolsas de criptomoedas e plataformas que lidam com ativos virtuais. Tais regulamentos garantem que as empresas monitorizam ativamente as transações, identificam padrões ou comportamentos suspeitos e comunicam quaisquer riscos potenciais às autoridades relevantes.
A natureza descentralizada dos blockchains da camada um apresenta desafios para sua implementação direta no nível do protocolo. Algumas plataformas e serviços DeFi construídos sobre blockchains da camada um implementaram seus próprios mecanismos para identificação e conformidade do usuário.
Alguns projetos, por exemplo, estão a explorar a utilização de tokens ou contratos inteligentes concebidos especificamente para facilitar o cumprimento dos requisitos regulamentares. Esses tokens poderiam representar a identidade verificada de um usuário no blockchain sem divulgar publicamente informações confidenciais.
A natureza mais distribuída dos blockchains empresariais, no entanto, torna as perspectivas de implementação de AML e KYC na camada base um empreendimento mais prático. Isso dá às pessoas e instituições comuns a confiança necessária para interagir diretamente com um blockchain empresarial de sua escolha.
Transparência financeira através de KYC e AML
A transparência financeira é crucial para construir a confiança e a integridade dos sistemas financeiros, incluindo os sistemas baseados em blockchain. A incorporação dos protocolos KYC e AML em um protocolo blockchain de camada um oferece um enorme potencial para fornecer transparência aos usuários, preservando a confidencialidade por meio de tecnologia como provas de conhecimento zero, um método pelo qual uma parte prova a outra parte que uma determinada afirmação é verdadeira sem revelar qualquer informação além do fato da veracidade da declaração. Os procedimentos AML em um blockchain de camada um significam que as transações são auditáveis em tempo real.
Embora a conformidade regulamentar seja crucial para a adoção e integração generalizadas com os sistemas financeiros tradicionais, o equilíbrio entre privacidade, descentralização e conformidade é um desafio. Os desenvolvimentos regulatórios no espaço das criptomoedas são dinâmicos e as jurisdições podem ter abordagens diferentes para essas questões.
À medida que a indústria evolui, é provável que haja desenvolvimentos contínuos sobre como as medidas KYC e AML podem ser implementadas de forma eficaz dentro da natureza descentralizada e pseudônima dos blockchains da camada um.
A possibilidade na camada um
O facto é que os protocolos da primeira camada têm o potencial de proporcionar uma integração perfeita com fontes de dados externas, permitindo a verificação em tempo real das identidades dos clientes e a monitorização das atividades transacionais. Blockchains originais, como Bitcoin, Ethereum e muitos outros, são baseados em princípios básicos de blockchain que proíbem efetivamente procedimentos AML e KYC. Novos blockchains empresariais não precisam necessariamente adotar esses princípios e podem, portanto, ser construídos tendo em mente um grupo demográfico diferente.
Esses protocolos de camada um podem incorporar recursos como mecanismos de verificação de identidade, ferramentas de monitoramento de transações e funcionalidades de contratos inteligentes para facilitar transações seguras e transparentes na cadeia.
As organizações poderiam então usar blockchains de camada um para estabelecer confiança entre os participantes, garantindo que todos os usuários estejam em conformidade com os regulamentos KYC e AML em um ambiente resistente a violações, projetado para armazenar informações confidenciais dos clientes com segurança.
Uma nova safra de blockchains da camada um, que implementou funcionalidades AML e KYC, poderia criar os incentivos necessários para trazer novos usuários que poderiam se beneficiar da tecnologia blockchain da camada um.
source – cryptoslate.com
