Vitória d’Este
Publicado: 11 de outubro de 2024 às 18h23 Atualizado: 11 de outubro de 2024 às 17h30
Editado e verificado: 11 de outubro de 2024 às 18h23
Em resumo
Os ativos de criptomoeda tiveram um aumento significativo de valor desde 2010, impulsionado pelo interesse dos investidores e pelos usos financeiros. A atualização v3.2 do Aave apresenta Liquid eMode, melhorando a classificação de ativos e estratégias de empréstimo.
Os ativos de criptomoeda cresceram a uma taxa impressionante. O valor total das criptomoedas aumentou de quase nada em 2010. Este aumento exponencial pode ser atribuído ao crescente interesse dos investidores, bem como ao crescente número de utilizações financeiras para ativos digitais.
O lançamento da v3.2 pela Aave é um exemplo recente. Esta atualização destaca a inovação contínua na indústria, introduzindo melhorias notáveis nas ferramentas de empréstimo e gestão de risco.
A adição do Liquid eMode, que expande o Modo de Alta Eficiência (eMode) que existia anteriormente, é um dos principais recursos da atualização. Com esta melhoria, os ativos podem ser categorizados com mais precisão de acordo com os seus rácios Loan-to-Value (LTV), bónus de liquidação e limites. A capacidade de aplicar vários eModes a um único ativo dá aos consumidores uma flexibilidade incomparável sobre as suas estratégias de garantias e empréstimos, razão pela qual este desenvolvimento é significativo.
Reconhecendo e reduzindo riscos
Soluções robustas para avaliação e gestão de riscos tornam-se cada vez mais necessárias à medida que o negócio DeFi se expande. O modelo Crypto Risk Assessment Matrix, ou C-RAM, é um método que está se tornando mais popular. Esta metodologia oferece uma abordagem completa para avaliar os perigos ligados às criptomoedas em escala nacional e mundial.
Três fases compõem o funcionamento do modelo C-RAM. Ele avalia primeiro a macrocrítica dos ativos de criptomoeda em uma economia. Em seguida, mapeia os perigos específicos de cada nação em diferentes áreas de suscetibilidade. Por último, avalia os perigos a nível global relacionados com a ampla utilização de criptomoedas. Uma consciência abrangente dos possíveis riscos, desde as fraquezas operacionais até à importância sistémica, é possível graças a esta abordagem metódica.
Foto: EY
Simplificando a administração de riscos em contratos inteligentes
Na indústria DeFi, os contratos inteligentes tornaram-se um instrumento potente para gestão de risco. Esses contratos autoexecutáveis baseados em blockchain têm a capacidade de automatizar transações financeiras complexas e impor certas condições sem a necessidade de intermediários.
Os contratos inteligentes são vantajosos de várias maneiras quando se trata de gestão de riscos. Podem impor requisitos de garantias em plataformas de empréstimo, ativar automaticamente dispositivos de segurança durante a volatilidade do mercado e controlar a concentração de ativos para reduzir os riscos. Além disso, os contratos inteligentes são essenciais para preservar a liquidez nas bolsas descentralizadas, implementar ordens de stop-loss para minimizar possíveis perdas e permitir verificações automatizadas que facilitam a conformidade regulamentar.
Ao longo do ciclo de vida de uma blockchain, os contratos inteligentes podem criar e armazenar dados na cadeia, que oferecem informações importantes para avaliações de risco. Ao utilizar esses dados para melhorar os procedimentos de conformidade e identificar qualquer fraude, as operações DeFi terão um grau adicional de segurança.
Melhorando os recursos de empréstimo
Recursos de empréstimo mais avançados estão sendo adicionados aos protocolos DeFi à medida que eles se desenvolvem, proporcionando aos usuários mais eficiência e flexibilidade. Os modos de eficiência, ou eModes, são descobertas notáveis que proporcionam um controlo mais preciso sobre as tácticas de garantias e empréstimos.
Com a ajuda destas capacidades avançadas de empréstimo, os utilizadores podem aplicar estratégias de investimento mais sofisticadas, obter maior alavancagem para determinadas combinações de activos, ajustar parâmetros de risco com base em atributos de activos e maximizar a eficiência do capital numa variedade de cenários de mercado. Esses recursos permitem que os usuários personalizem suas táticas de empréstimo de acordo com seus objetivos de investimento e tolerância ao risco, o que pode abrir novos casos de uso e atrair um espectro mais amplo de participantes para o ecossistema DeFi.
A importância das atualizações de protocolo
A atualização regular dos protocolos DeFi é essencial para aumentar a eficiência, segurança e utilidade. Essas atualizações frequentemente se concentram na minimização do uso de gás, na simplificação de bases de código e na melhoria das habilidades de gerenciamento de risco.
Agora é possível um gerenciamento de risco mais adaptável com a adição de recursos como diferentes modos de eficiência para um único ativo, graças às recentes atualizações de protocolo. Em um esforço para melhorar o desempenho do sistema em geral, eles também se concentraram na eliminação de códigos obsoletos ou supérfluos.
Para salvaguardar os credores e garantir a solvência do protocolo, foram implementados processos de liquidação aprimorados e sistemas Oracle atualizados oferecem feeds de preços mais precisos e confiáveis. Essas atualizações mostram como as iniciativas DeFi ainda estão dedicadas a melhorar seus serviços e atender às novas demandas dos clientes e do ecossistema financeiro em geral.
As melhorias nas características dos empréstimos e na gestão do risco são encorajadoras, mas também trazem consigo algumas novas dificuldades. Esses sistemas podem ser mais desafiadores para os usuários típicos compreenderem e utilizarem devido à sua crescente complexidade. Se os recursos avançados não forem desenvolvidos adequadamente, há uma chance de que atores mal-intencionados tirem vantagem deles.
Além disso, com a crescente interconectividade dos protocolos DeFi, os riscos sistémicos resultantes do colapso de um único protocolo chave ou de uma série de liquidações em toda a plataforma devem ser tidos em conta. As questões regulatórias também são bastante importantes. À medida que a importância do DeFi aumenta, os reguladores estão cada vez mais atentos a este mercado. Para manter a viabilidade a longo prazo, os avanços futuros na gestão de riscos e nas características de empréstimo terão de encontrar um equilíbrio entre inovação e conformidade.
Isenção de responsabilidade
De acordo com as diretrizes do Trust Project, observe que as informações fornecidas nesta página não se destinam e não devem ser interpretadas como aconselhamento jurídico, tributário, de investimento, financeiro ou qualquer outra forma. É importante investir apenas o que você pode perder e procurar aconselhamento financeiro independente se tiver alguma dúvida. Para mais informações, sugerimos consultar os termos e condições, bem como as páginas de ajuda e suporte fornecidas pelo emissor ou anunciante. MetaversePost está comprometido com relatórios precisos e imparciais, mas as condições de mercado estão sujeitas a alterações sem aviso prévio.
Sobre o autor
Victoria é escritora sobre uma variedade de tópicos de tecnologia, incluindo Web3.0, IA e criptomoedas. Sua vasta experiência lhe permite escrever artigos perspicazes para um público mais amplo.
Mais artigos
Vitória d’Este
Victoria é escritora sobre uma variedade de tópicos de tecnologia, incluindo Web3.0, IA e criptomoedas. Sua vasta experiência lhe permite escrever artigos perspicazes para um público mais amplo.
source – mpost.io
