O Finance App Market Map 2025 já está ativo e disponível para download. Este infográfico divide a indústria de aplicativos financeiros em suas diversas subcategorias e identifica os principais participantes em cada uma dessas subcategorias, fornecendo uma visão geral holística do setor.
O mercado de aplicativos financeiros tem sido uma das áreas que tem visto a atividade mais focada em aplicativos, tanto por parte de empresas estabelecidas quanto de novas startups. Isto veio na forma de comunicação de campo próximo (NFC) e pagamentos peer-to-peer, moeda digital, serviços bancários móveis, negociação de ações e empréstimos com comissão zero e opções de seguros personalizáveis e temporárias.
Esses aplicativos foram amplamente adotados, com mais de 2,5 bilhões de pessoas acessando aplicativos financeiros todos os dias, de acordo com nosso Relatório de Aplicativos Financeiros. Trilhões de dólares são processados todos os dias através de aplicativos, e os neobancos que inicialmente eram usados para orçamentos e gastos diários tornaram-se contas principais para milhões nos EUA e no Reino Unido.
Governos e empresas internacionais promoveram novos padrões, como NFC, UPI na Índia e PicPay no Brasil, com a intenção de quebrar as barreiras de acesso e dar a mais cidadãos a oportunidade de utilizar serviços financeiros.
O setor de aplicativos financeiros tem muitos subsetores, e alguns aplicativos se sobrepõem em funções, fornecendo serviços bancários, pagamentos, investimentos e outros serviços complementares. Neste mapa de mercado, tentamos dividir o setor em suas subcategorias distintas e atribuir os principais aplicativos financeiros à sua categoria mais proeminente.
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Bancário: Os primeiros serviços bancários móveis tiraram-nos da era das trevas, com aplicações como Chime, SoFi e Current nos Estados Unidos e Revolut, Monzo e N26 na Europa, impulsionando funcionalidades baseadas em dados destinadas a adolescentes e jovens adultos. O Tide e o Starling Bank disponibilizaram esses recursos de orçamento e mobile-first também para clientes empresariais.
Orçamento: Para quem se preocupa com o dinheiro, existem vários aplicativos que priorizam manter as finanças verdes por meio de insights e ações restritivas. Cleo, Empower e Klover se concentram em fornecer dinheiro alguns dias antes do dia do pagamento, proporcionando flexibilidade adicional no pagamento de contas, enquanto Splitwise e Finanzguru ajudam os usuários a rastrear contas e gastos de maneira mais eficiente.
Salvando: Reservar uma determinada quantia a cada mês pode ser difícil, mas aplicativos como Rocket Money, Albert e Monarch priorizam a economia com insights úteis. Aplicativos como Acorns e Plum automatizam o processo de poupança, arredondando cada pagamento feito e colocando o troco em uma conta poupança.
Pagamentos: Enviar pagamentos para outras pessoas costumava ser um processo difícil – especialmente nos Estados Unidos – mas aplicativos como Venmo, Cash App e Zelle simplificaram o processo, tornando-o tão fácil quanto saber o e-mail ou número de telefone da outra pessoa. PayPal, Wise e Remitly oferecem formas baratas de enviar pagamentos internacionalmente, reduzindo significativamente o custo em comparação com os bancos normais.
Compre agora, pague depois: Klarna, Afterpay e Affirm promoveram uma nova forma de crédito que exige menos cheques do que os serviços de empréstimo típicos, ao mesmo tempo que reduz os juros para zero por cento na maioria dos casos. Esses aplicativos compre agora e pague depois também têm várias maneiras de pagar o empréstimo, proporcionando mais flexibilidade ao cliente.
Investimentos: Robinhood iniciou uma onda de interesse em investir com seu aplicativo de negociação de ações com comissão de zero por cento, o que tornou muito mais barato para investidores de varejo possuir e negociar ações individuais. Aplicativos como MoneyBox e Nutmeg oferecem taxas muito mais baixas do que as corretoras típicas por meio do uso de fundos robóticos, que automatizam o processo de gestão de um fundo.
Criptografia: Binance, Coinbase e Kraken facilitam a negociação de criptomoedas altcoins em mercados dedicados com milhares de moedas disponíveis e processamento de pagamentos seguro, enquanto aplicativos como Trust e Zengo oferecem uma carteira segura para armazenar e negociar essas moedas.
Seguro: Seguradoras como Lemonade, Root e Cuvva utilizam o poder dos dados para melhorar as opções de seguro disponíveis aos clientes, oferecendo planos personalizados que podem ser mais rentáveis. Esses provedores eliminam grande parte da burocracia e das taxas ocultas que assolam o setor.
Pontuação de crédito: Gerenciar sua pontuação de crédito costumava ser um processo difícil, mas aplicativos como Credit Karma, Kikoff e ClearScore tornaram a experiência muito mais clara com insights acionáveis para melhorar a pontuação.
Reembolso: aplicativos como Shopback, Fetch e PAYBACK permitem que os usuários recebam cashback, cupons e vouchers para compras em varejistas, enquanto o PayPal Honey pesquisa na web por cupons disponíveis antes de um item ser comprado.
Contabilidade e Fiscal: Colocar as questões fiscais em ordem pode ser um grande incômodo, mas existem vários fornecedores, incluindo TurboTax, TaxFix e TaxScouts, que simplificam esse processo. QuickBooks e Xero oferecem software de contabilidade mais holístico em dispositivos móveis.
Isso é tudo sobre nosso mapa de mercado de aplicativos financeiros 2025. Você pode baixar o mapa como um PDF, que inclui uma versão paisagem para slides e apresentações.
source – www.businessofapps.com
