Publicado: 24 de janeiro de 2024 às 12h10 Atualizado: 24 de janeiro de 2024 às 12h12
Uma das zonas interseccionais mais prósperas entre as finanças tradicionais e as descentralizadas – tal como as coisas estão hoje – é ocupada por activos do mundo real. Mas por que eles estão prosperando e o que a descentralização induzida pelo blockchain tem a ver com isso?
O que são ativos do mundo real tokenizados?
Os ativos tokenizados do mundo real são instrumentos de investimento virtuais criados na blockchain, com ativos tangíveis ligados ao veículo digital, preenchendo assim a lacuna entre os mercados tradicionais e digitais. O ativo subjacente responsável pelo valor do instrumento virtual pode ser variado, incluindo imóveis, metais preciosos, peças de arte ou itens colecionáveis. A sua propriedade é colocada na cadeia e não num pedaço de papel como as escrituras legais convencionais.
De acordo com as estimativas disponíveis, o mercado de RWA tokenizados poderá atingir 10 biliões de dólares até 2030, com um mercado em alta a favor do seu crescimento. Mesmo num cenário de mercado em baixa, o mercado poderá atingir os 3,5 biliões de dólares.
As vantagens do RWA
Os números de crescimento não parecem exagerados quando colocamos o cenário RWA em perspectiva.
O acesso à propriedade de ativos do mundo real através de veículos em cadeia traz diversas vantagens, incluindo a remoção de intermediários do sistema. Esta mudança para um ambiente descentralizado alimentado por blockchain elimina a necessidade de atores tradicionais, como escritórios de advocacia, corretores ou bancos. A transição para um sistema sem intermediários traz consigo vários benefícios. É rápido, eficiente, de baixo custo, transparente e mais responsável, revolucionando a forma como lidamos com as transações de ativos.
Ecoando este sentimento, Aman Arman, Executivo Sênior de Marketing da Planet ReFi, uma plataforma que visa alavancar o paradigma RWA para mobilizar as pessoas em torno da causa maior da sustentabilidade ambiental, observou:
“O futuro da tokenização parece promissor, para dizer o mínimo. Itens negociados e não negociados – a tokenização provou ser benéfica em ambos os casos. Seus benefícios são multidimensionais. Ajuda a melhorar a liquidez dos ativos, possibilita a propriedade fracionada, agiliza o tempo de liquidação, reduz os custos de transferência e transação de propriedade e, acima de tudo, torna o processo altamente seguro.”
Grandes participantes da TradFi interessados em alavancar RWAs
A validade da declaração de Aman Arman é evidente a partir do interesse dos grandes intervenientes financeiros tradicionais do mundo nos RWA tokenizados.
De acordo com uma pesquisa conjunta realizada pela empresa de pesquisa e consultoria Celent e pelo gigante bancário americano BNY Mellon, 91% dos investidores institucionais estão interessados em colocar seu dinheiro em ativos tokenizados. O que é mais encorajador é que 97% concordam que a tokenização poderia revolucionar a forma como conhecemos a gestão de ativos até agora.
Em uma entrevista recente da Defiant sobre as previsões para 2024, Felix Xu, CEO e cofundador da ARPA Network, falou ao número crescente de grandes instituições financeiras supervisionando pilotos que exploram a tokenização: “Já, um número crescente de empresas TradFi como JPMorgan Chase, Goldman Sachs, BlackRock e Fidelity estão reconhecendo progressivamente as vantagens desta tecnologia”, disse Xu. “Embora o foco tenha sido predominantemente nos mercados de crédito, há um potencial crescente para a tokenização estender seu alcance a outras classes de ativos, incluindo ações, arte, automóveis, commodities e imóveis.”
O gigante bancário norte-americano JP Morgan, por exemplo, criou uma plataforma de tokenização RWA tendo a BlackRock como um dos seus principais clientes. Essa inclinação dos grandes players bancários de aproveitar o poder dos RWAs tokenizados é bem explicada por Gaurav Dubey, CEO da TDeFi.
Elaborando essa tendência, Dubey afirma: “Em geral, a tokenização de ativos do mundo real é algo que a maioria dos grandes participantes do mercado financeiro tradicional estão ansiosos para adotar do mundo criptográfico já há algum tempo. Eles perceberam a versatilidade inerente dos RWA, que podem representar muitos ativos físicos e tradicionais, incluindo moedas, commodities, ações, títulos, propriedades imobiliárias e muito mais.”
O aplicativo de tokenização do JP Morgan, conhecido como Tokenized Collateral Network, iniciou sua jornada ajudando a converter ações de um fundo do mercado monetário em tokens digitais para serem posteriormente transferidos para o banco Barclays como garantia para uma troca de derivativos OTC entre duas empresas.
No futuro, os RWAs tokenizados terão maior crescimento à medida que soluções como o TCN do JPMorgan ajudam a desbloquear capital e permitem que ele seja usado como garantia em transações em andamento. Traz eficiência ao agilizar e ampliar o processo de assentamentos tradicionais. A garantia pode se mover em velocidade quase instantânea.
O futuro da tokenização de ativos do mundo real
O futuro dos ativos tokenizados do mundo real poderá se tornar mais promissor se conseguirem remover alguns gargalos que ainda existem. Por exemplo, o mundo dos RWA precisa de funcionar sob um espectro de tokenização consistente e homogéneo.
É necessária a criação de quadros robustos relacionados com os aspectos da legalidade, mecanismos de supervisão e muito mais. A tokenização RWA, como prática, prosperaria quando tivesse um ecossistema robusto e eficiente ao seu redor. Ajuda a aumentar a liquidez e o movimento. Por último, os desafios em torno da cibersegurança e da privacidade de dados e informações têm de ser enfrentados.
No entanto, com os investidores institucionais a mostrarem interesse nele e grandes empresas como JP Morgan, Barclays, BlackRock e BNY Mellon a tornarem-se partes interessadas no sistema de uma forma ou de outra, os RWA só se tornarão maiores e melhores nos próximos dias.
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Sobre o autor
Gregory, um nómada digital oriundo da Polónia, não é apenas um analista financeiro, mas também um valioso colaborador de várias revistas online. Com uma vasta experiência no setor financeiro, seus insights e conhecimentos lhe renderam reconhecimento em diversas publicações. Utilizando seu tempo livre de forma eficaz, Gregory está atualmente dedicado a escrever um livro sobre criptomoeda e blockchain.
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source – mpost.io
