A Block Inc., a empresa por trás do Cash App e liderada por Jack Dorsey, foi multada em US $ 40 milhões pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS).
A penalidade, anunciada em 10 de abril, decorre de lapsos generalizados na lavagem de dinheiro (AML) da empresa e sistemas de conformidade relacionados às suas operações de moeda virtual.
A superintendente da NYDFS, Adrienne Harris, disse que as empresas devem escalar seus programas de conformidade juntamente com seu crescimento. Ela observou que as deficiências do bloco criaram vulnerabilidades que poderiam ter sido evitadas com a supervisão adequada.
Harris disse:
“Todas as instituições financeiras, sejam empresas tradicionais de serviços financeiros ou plataformas emergentes de criptomoeda, devem aderir a padrões rigorosos que protegem os consumidores e a integridade do sistema financeiro”.
O bloco é necessário para pagar a multa dentro de 10 dias e também será colocado sob a supervisão de um monitor independente por 12 meses. Durante esse período, a empresa deve revisar seus controles de LBC, triagem de sanções e processos de monitoramento de transações
A fraca supervisão do Block sobre as transações de Bitcoin
De acordo com o Ordem de consentimentoo regulador financeiro constatou que o bloco não atendeu aos requisitos do estado para monitorar transações de ativos digitais.
De acordo com o NYDFS, o programa de conformidade da empresa não detectou ou sinalizou transações de bitcoin vinculadas a carteiras associadas a atividades ilícitas ou sancionadas, a menos que certos limites tenham sido excedidos.
Especificamente, os alertas não foram acionados, a menos que uma carteira receptora tivesse mais de 1% de exposição a carteiras conectadas ao terrorista.
Além disso, as transações para essas carteiras não foram bloqueadas até que essa exposição cruzasse 10%. A abordagem baseada no limiar violou as expectativas regulatórias, que exigem gerenciamento proativo de riscos.
As autoridades enfatizaram que qualquer envolvimento com carteiras de alto risco, mesmo abaixo de 1%, requer uma lógica sólida e baseada em risco. Sem ele, a empresa ficou aquém de suas obrigações sob as leis federais e estaduais de prevenção do crime financeiro.
Envolvendo com mixers
Outra área de preocupação foi o manuseio de transações de Block roteado por misturadores de criptografia, serviços que mascaram a origem e o destino dos fundos, tornando -os atraentes para os criminosos.
Apesar de sua natureza de alto risco, Block continuou a classificar essas transações como risco “médio”, em vez de “alto”, ignorando avisos repetidos dos reguladores.
O NYDFS também criticou a incapacidade de Block de lidar com o volume de alertas de transação. De 2018 a 2020, o atraso da empresa de alertas não processados aumentou de 18.000 para mais de 169.000.
Esse aumento foi atribuído à falha da empresa em antecipar as demandas de conformidade ligadas ao rápido crescimento do aplicativo de caixa. Como resultado, alguns relatórios suspeitos de atividades (SARS) foram arquivados mais de um ano após os alertas iniciais, atrasando significativamente as investigações.
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source – cryptoslate.com
