Vitória d’Este
Publicado: 27 de dezembro de 2024 às 13h04 Atualizado: 27 de dezembro de 2024 às 9h07
Editado e verificado: 27 de dezembro de 2024 às 13h04
Com perdas anuais estimadas em 500 milhões de euros, a situação de fraude financeira em França ficou fora de controlo. A prevalência destas fraudes e os métodos mais complexos utilizados pelos burlões são realçados por uma nova parceria entre a Autorité des Marchés Financiers (AMF), o Ministério Público de Paris e outros organismos reguladores. Embora as autoridades estejam a trabalhar arduamente para resolver este problema, o âmbito e a complexidade da fraude fazem dela um obstáculo formidável.
Reconhecendo a gravidade da fraude financeira
Em França, as autoridades e as autoridades policiais estão agora bastante preocupadas com a fraude financeira. Estas fraudes frequentemente fazem com que as vítimas sofram perdas financeiras terríveis. O custo total anual deste tipo de fraude é estimado em mais de meio bilhão de euros, segundo relatórios do Ministério Público de Paris. No entanto, foram apresentadas menos queixas, possivelmente como resultado de as vítimas procurarem outras formas de receber pagamentos, tais como a apresentação de ações cíveis ou a união de forças com escritórios de advogados para iniciar ações coletivas.
Nos últimos anos, houve um aumento notável no número de fraudes financeiras vinculadas a criptomoedas. De acordo com a AMF, a perda média de todos os tipos de fraude foi de 29.000 euros no final de 2024. Uma média de 69.000 euros foram perdidos por vítimas de fraude em contas de poupança, outro tipo comum, e 19.000 euros foram perdidos por vítimas de esquemas de empréstimos fraudulentos. . Estes números destacam as enormes perdas monetárias sofridas por aqueles que são vítimas destas fraudes.
Informações demográficas das vítimas de fraude
As características das vítimas de fraude francesas mostram fraquezas específicas das quais os golpistas se aproveitam. Um estudo BVA Xsight de setembro de 2024 descobriu que 3,2% dos franceses disseram ter sido vítimas de fraude em investimentos financeiros, um aumento acentuado em relação aos 1,2% em 2021. Quase metade das vítimas são homens jovens com menos de 35 anos, que são impactado desproporcionalmente.
Muitos membros deste grupo demonstram excesso de confiança na sua capacidade de fazer investimentos e são atraídos por empreendimentos de alto risco que proporcionam lucros rápidos. Eles são especialmente vulneráveis a fraudes comuns nas plataformas de mídia social devido à sua confiança e à promessa de dinheiro rápido.
Mudando as técnicas de engano
Os fraudadores estão empregando técnicas cada vez mais complexas que aproveitam os desenvolvimentos da psicologia humana e da tecnologia. Os golpistas continuam a usar a falsificação de identidade como uma estratégia comum, frequentemente assumindo a identidade de autoridades respeitáveis ou consultores financeiros. Com um terço dos golpes relatados envolvendo o uso não autorizado do seu nome, a AMF viu um aumento acentuado nos casos de roubo de identidade.
Métodos de pressão, nos quais os golpistas abordam pessoas fingindo estar evitando uma violação de segurança e as forçam a divulgar informações privadas, também são comumente usados. A inteligência artificial e outras tecnologias também estão sendo usadas para produzir artigos e vídeos convincentemente falsos que mostram celebridades promovendo esquemas fraudulentos de criptomoedas. Outra tendência preocupante é o aumento de fraudes que perseguem antigas vítimas, nas quais os fraudadores se fazem passar por autoridades que se oferecem para ajudar a recuperar dinheiro perdido em troca de mais dinheiro.
Os sites de redes sociais tornaram-se um canal vital para a propagação de fraudes financeiras. Essas plataformas são usadas por golpistas para atingir um grande público e promover ofertas falsas de investimento. Os influenciadores contribuem para a promoção destas fraudes, seja intencionalmente ou inadvertidamente, aumentando a sua influência. Dado que estas operações são tão generalizadas, é difícil para as autoridades vigiar e combater as informações falsas que se espalham online.
Reações da aplicação da lei e da regulamentação
Nos últimos anos, a França intensificou os seus esforços para prevenir a fraude financeira. A AMF e a ACPR proibiram cerca de 5.000 ofertas ou participantes no mercado não aprovados desde 2022. Estes esforços dependem agora fortemente de campanhas de sensibilização do público, com os reguladores a utilizarem atividades instrutivas em plataformas de redes sociais e materiais de vídeo cativantes para atingir públicos mais jovens. A AMF iniciou uma série de programas em 2024, um dos quais instou as pessoas a avaliarem cuidadosamente as ofertas financeiras e a resistirem à tentação de cair em promessas de riqueza fácil.
As investigações internacionais contra fraudes massivas também têm sido uma prioridade para o Ministério Público de Paris. Apreensões significativas de bens foram o resultado de operações como OMEGA PRO e JUICY FIELDS. Desde a sua fundação em 2020, a unidade financeira J2 do Ministério Público da JUNALCO apreendeu mais de 645 milhões de euros em bens ilícitos, incluindo 268 milhões de euros só em 2024.
Para impedir esquemas fraudulentos, os organismos reguladores estão a tomar mais medidas. Desde 2022, a AMF bloqueia o acesso a websites fraudulentos utilizando o seu poder legal; como consequência, quase 350 URLs foram desativados. Ao mesmo tempo, a DGCCRF realizou inspeções a muitos operadores e tomou medidas contra influenciadores das redes sociais que anunciam produtos financeiros não autorizados.
Obstáculos e a necessidade de atenção
A batalha contra a fraude financeira em França continua, apesar destas medidas coordenadas. Os reguladores e as organizações responsáveis pela aplicação da lei enfrentam dificuldades constantes devido à astúcia e flexibilidade dos fraudadores. A vigilância do público ainda é uma parte essencial do plano mais amplo de combate à fraude. É aconselhável que os potenciais investidores verifiquem os registos oficiais e as listas negras dos órgãos reguladores e confirmem de forma independente a autenticidade das ofertas financeiras.
A epidemia de fraude financeira sublinha a necessidade de um plano extenso que inclua colaboração internacional, aplicação regulamentar e educação pública. Embora tenha havido muitos progressos na detecção e prevenção de fraudes, a sua existência persistente sublinha a necessidade de inovação contínua e de atenção aos detalhes na luta contra o crime financeiro.
Isenção de responsabilidade
De acordo com as diretrizes do Trust Project, observe que as informações fornecidas nesta página não se destinam e não devem ser interpretadas como aconselhamento jurídico, tributário, de investimento, financeiro ou qualquer outra forma. É importante investir apenas o que você pode perder e procurar aconselhamento financeiro independente se tiver alguma dúvida. Para mais informações, sugerimos consultar os termos e condições, bem como as páginas de ajuda e suporte fornecidas pelo emissor ou anunciante. MetaversePost está comprometido com relatórios precisos e imparciais, mas as condições de mercado estão sujeitas a alterações sem aviso prévio.
Sobre o autor
Victoria é escritora sobre uma variedade de tópicos de tecnologia, incluindo Web3.0, IA e criptomoedas. Sua vasta experiência lhe permite escrever artigos perspicazes para um público mais amplo.
Mais artigos
Vitória d’Este
Victoria é escritora sobre uma variedade de tópicos de tecnologia, incluindo Web3.0, IA e criptomoedas. Sua vasta experiência lhe permite escrever artigos perspicazes para um público mais amplo.
source – mpost.io
