Victoria d’Este
Publicado: 20 de março de 2025 às 15:18 Atualizado: 20 de março de 2025 às 15:19
Editado e verificado de fatos: 20 de março de 2025 às 15:18
Em resumo
Mellow está revolucionando a geração de rendimento na cadeia, fornecendo uma plataforma modular e sem permissão para produtos financeiros estruturados. Ao simplificar o acesso aos complexos mecanismos de rendimento da Defi, a suave ponte as finanças tradicionais e descentralizadas, permitindo maior participação e inovação no gerenciamento de ativos digitais.
O setor financeiro depende tradicionalmente de produtos estruturados para gerenciar riscos e retornos. Nas finanças tradicionais, esses produtos incorporam ativos e derivados tradicionais para produzir estratégias de investimento personalizadas. Os produtos estruturados se tornam cada vez mais importantes nos mercados na cadeia, fornecendo aos investidores novas opções para adquirir e controlar retornos. A Mellow está desenvolvendo uma plataforma modular para permitir essa transição, resultando em uma base sem permissão e extensível para produtos estruturados.
Compreensão de produtos estruturados
Os produtos estruturados são ferramentas financeiras que combinam diversos ativos e derivados para atender a perfis específicos de retorno de risco. Eles permitem aos investidores adaptar sua exposição, garantir a proteção de capital e acessar mercados especializados. Exemplos tradicionais incluem índices de mercado, fundos negociados em bolsa e outros produtos financeiros especializados. Os produtos estruturados em finanças descentralizadas estão emergindo para usar os mecanismos de rendimento de opain, o que abre novas oportunidades para diversificação de portfólio e gerenciamento de riscos.
Defi complexidade e geração de rendimento
O ecossistema financeiro descentralizado cresceu além de seu foco original, atualmente incluindo IA, DESC, finanças sociais, ativos do mundo real e dados. Apesar dessa diversidade, o setor bancário continua sendo um pilar fundamental devido à capacidade do blockchain de quantificar e automatizar transações financeiras. Os ativos geradores de rendimento são críticos nesse ecossistema, pois impulsionam a liquidez, incentivam a participação e apóiam a infraestrutura descentralizada.
Os mecanismos de rendimento da Defi incluem apostas, empréstimos, provisionamento de liquidez, incentivo agricultura, vínculo, aquisição e tokens de compartilhamento de receita. Esses processos são baseados em uma rede de fornecedores de infraestrutura, facilitadores de liquidez e instrumentos de gerenciamento de riscos. Cada ciclo de mercado introduz camadas adicionais de complexidade, apresentando problemas para players de mercado novos e experientes. A estratégia modular do Mellow visa simplificar o acesso a esses sistemas, promovendo um maior engajamento e integração.
Perspectivas das finanças tradicionais
O setor de produtos estruturados tradicionais das finanças é altamente estabelecido, com empresas como BlackRock e Vanguard liderando o caminho. Esses gigantes financeiros fornecem soluções de investimento personalizadas com base em variadas tolerâncias de risco. Nas finanças centralizadas, a obtenção de essa escala é incomum, mas o Defi abre novas possibilidades devido a maior acessibilidade, obstáculos de entrada mais baixos e sistemas de mercado transparentes.
O Web3 permite que operadores de nó, organizações autônomas descentralizadas e outros participantes do mercado criem bens estruturados. Enquanto isso, as instituições financeiras estabelecidas estão lentamente incorporando produtos relacionados a criptomoedas à medida que surgem estruturas regulatórias. É provável que essa tendência aumente o capital nos mercados na cadeia, fechando a lacuna entre as finanças tradicionais e descentralizadas.
Criando um mercado para o rendimento de Onchain
A plataforma de Mellow visa incentivar a comoditização do rendimento na cadeia, oferecendo primitivas fundamentais que permitem fácil acesso a bens estruturados. O objetivo é facilitar o processo para os participantes do mercado, removendo barreiras à entrada e aumentando a eficiência operacional.
Atualmente, os provedores de rendimento trabalham dentro de instituições financeiras complicadas que exigem interoperabilidade, forte infraestrutura e medidas de segurança. Esses obstáculos sufocam a expansão do mercado e impedem a inovação. O conceito de Mellow se concentra na construção de um ambiente interconectado no qual diversas partes podem trabalhar juntas com eficiência. O objetivo de Mellow é tornar o sistema financeiro mais eficiente e escalável, eliminando a fragmentação e aumentando a integração vertical.
Implementação e recursos
Uma inovação financeira bem -sucedida requer boa execução. A oferta primária da Mellow é um sistema para liberar bens estruturados com rendimento de onchain. A plataforma oferece interfaces prontas com fontes financeiras e mercados secundários, permitindo um maior acesso ao financiamento descentralizado. Os curadores desempenham um papel importante nesse sistema, gerenciando integrações e permitindo fluxos de dinheiro.
A tecnologia Multivault da Mellow é a espinha dorsal de seu ecossistema estruturado de produtos. Este sistema de cofre modular se integra ao simbiótico e do eigenlayer, enquanto permanece o ERC-4626 compatível com futuras modificações; Ao usar os adaptadores ERC-4626, o sistema Vault pode se conectar a novos protocolos e estratégias, aumentando assim sua versatilidade.
A arquitetura Multivault permite que os curadores gerenciem muitos sub-vidadores e ativos de reequilíbrio usando várias metodologias. Essa flexibilidade permite a construção de perfis de risco-retorno sob medida que correspondem a uma ampla gama de demandas de investidores. A arquitetura sem permissão da Mellow permite que os jogadores criem e implantem produtos estruturados com pouco atrito.
Um futuro sem permissão
A descentralização está no coração da inovação em blockchain. A Mellow está oferecendo uma estrutura sem permissão para produtos estruturados, o mesmo que o Uniswap fez com a negociação. Essa arquitetura aberta permite que os participantes do mercado desenvolvam a plataforma, introduzam novos produtos financeiros e estabeleçam suas próprias verticais de negócios.
Mellow promove um ambiente aberto, permitindo que os efeitos da rede alimentarem a inovação e a liquidez. O site reúne itens, aumenta a atividade do mercado secundário e conecta mais consumidores a seus curadores. A Mellow apresenta regularmente novos primitivos para atender às novas demandas financeiras, desde integrações adicionais a agentes financeiros autônomos orientados pela IA. O objetivo final é otimizar a eficiência de capital, proporcionando uma experiência consistente para todos os participantes.
Os produtos estruturados desempenham um papel importante nos mercados financeiros, fornecendo soluções personalizadas para o gerenciamento de riscos e retorno. À medida que a defi avança, os produtos estruturados na cadeia estão se desenvolvendo como uma ferramenta valiosa para investidores e instituições. A plataforma modular de Mellow busca preencher a lacuna entre as finanças tradicionais e descentralizadas, oferecendo um ambiente extensível e sem permissão. Mellow está abrindo caminho para a próxima geração de produtos estruturados, combinando várias fontes de renda, otimizando procedimentos financeiros e permitindo a participação sem permissão.
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Sobre o autor
Victoria é uma escritora de vários tópicos de tecnologia, incluindo Web3.0, IA e criptomoedas. Sua vasta experiência permite que ela escreva artigos perspicazes para o público em geral.
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Victoria d’Este
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source – mpost.io
