O gateway de pagamento online americano PayPal moveu na quarta-feira o Supremo Tribunal de Delhi contra uma ordem que determinava que era um “operador de sistema de pagamento” sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA) e, portanto, deve cumprir as “obrigações de relatórios” sob ela.
O advogado sênior do PayPal argumentou perante uma bancada chefiada pelo presidente do tribunal, Satish Chandra Sharma, que a ordem aprovada por um único juiz do tribunal superior estava “errada”.
O advogado sênior Mukul Rohatgi, representando o recorrente, também disse que a ordem do juiz único não pode ser sustentada tendo em vista uma decisão recente do tribunal superior sobre a questão do operador do sistema de pagamentos.
A bancada, também composta pelo juiz Sanjeev Narula, listou o recurso para nova audiência em setembro.
Em 24 de julho, o juiz único anulou uma multa de Rs 96 lakh imposta ao PayPal pela Unidade de Inteligência Financeira (FIU) – Índia por suposto descumprimento das “obrigações de relatórios” sob a lei contra lavagem de dinheiro.
Também decidiu que o PayPal poderia ser visto como um “operador de sistema de pagamento” nos termos do PMLA e deveria, portanto, cumprir as “obrigações de relatórios” nos termos do mesmo.
A ordem do juiz único veio de uma petição do PayPal contestando a penalidade que lhe foi imposta pela FIU.
A UIF em 17 de dezembro de 2020 instruiu a empresa a pagar a multa no prazo de 45 dias e também a se registrar como entidade relatora junto à UIF por ser uma “operadora de sistema de pagamento”, nomear um diretor principal e diretor para comunicação dentro de um quinze dias após o recebimento do pedido.
Nos termos da lei, uma entidade que reporta tem de comunicar às autoridades qualquer transação financeira cambial que ocorra no seu sistema.
Unidade de Inteligência Financeira (FIU) – A Índia é uma organização subordinada ao Departamento de Receitas do Governo da Índia que coleta inteligência financeira sobre crimes sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2002.
O juiz único afirmou que o PMLA não era apenas um estatuto penal, mas também visava a descoberta e prevenção de transacções fraudulentas e suspeitas, devendo os seus objectivos salutares ser tidos em conta ao procurar desvendar a intenção e o alcance das suas diversas disposições.
A FIU-Índia, no seu despacho de dezembro de 2020, acusou o PayPal de infringir o PMLA e de “ocultar” transações financeiras suspeitas e de ser cúmplice da “desintegração” do sistema financeiro indiano.
De acordo com a ordem, a disputa legal começou em março de 2018, quando a UIF solicitou ao PayPal que se registasse como entidade declarante para manter um “registo” de todas as transações, reportar transações suspeitas e transferências bancárias transfronteiriças à UIF, e para identificar beneficiários desses fundos.
De acordo com a ordem emitida ao abrigo da secção 13 do PMLA, o PayPal recusou a directiva da UIF e, portanto, foi-lhe emitida uma notificação de justificação em Setembro de 2019.
O PayPal defendeu sua ação e citou as diretrizes do Reserve Bank of India para afirmar que opera apenas como provedor de serviços de gateway de pagamento online (OPGSP) ou intermediário de pagamento na Índia e “não está coberto pela definição de operador de sistema de pagamento ou financeiro instituição e, por sua vez, não abrangida pela definição de entidade que reporta ao abrigo do PMLA”.
“Portanto, neste momento, os intermediários de pagamento, como o PayPal, não são obrigados a registar-se como tal na UIF-Índia”, afirmou na sua resposta à agência.
A UIF, no entanto, rejeitou as suas reivindicações e disse que o PayPal estava muito envolvido na gestão de fundos na Índia, era uma “instituição financeira” e, portanto, qualificava-se para ser uma entidade reportante ao abrigo do PMLA.
A ordem da FIU também dizia que enquanto a empresa “desafia” o processo na Índia, a sua empresa-mãe nos EUA – PayPal Inc – reporta transações suspeitas à FIU americana e também a agências semelhantes na Austrália e no Reino Unido.
(Esta história não foi editada pela equipe da NDTV e é gerada automaticamente a partir de um feed distribuído.)
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