Publicado: 14 de junho de 2024 às 9h38 Atualizado: 15 de junho de 2024 às 7h24
Editado e verificado: 14 de junho de 2024 às 9h38
Governos e agências reguladoras em todo o mundo estão trabalhando duro para acompanhar a rápida expansão da indústria de criptografia. Isso resultou em um cenário dinâmico quando se trata de regulamentação de criptografia. Uma compreensão completa dos métodos regulatórios é fornecida pelos principais quadros regulamentares e recomendações emitidas pela Autoridade de Conduta Financeira (Reino Unido), pelo Grupo de Acção Financeira (GAFI) e pelo 5MLD. Neste artigo, o Metaverse Post analisará o cenário criptográfico.
As leis sobre criptoativos foram desenvolvidas ativamente pela FCA no Reino Unido. A FCA publicou o Documento de Consulta CP 19/3 em janeiro de 2019, descrevendo os tipos de criptomoedas e outros ativos digitais que estariam sujeitos a regulamentação, bem como as obrigações impostas às instituições e as salvaguardas do consumidor que deveriam estar em vigor. A fim de ajudar os consumidores a compreender melhor o mercado de criptoativos e as salvaguardas a que têm direito, a consulta procurou definir os limites regulamentares da FCA.
Principais recomendações
Os Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) são obrigados a obter uma licença ou registrar-se e estar sujeitos aos regulamentos AML/CFT necessários.
Due Diligence do Cliente (ou CDD): Os governos devem certificar-se de que os VASPs executam protocolos CDD, que incluem a confirmação dos nomes dos clientes e a vigilância das transações em busca de atividades incomuns.
Manutenção de registros e relatórios: Os VASPs são obrigados a acompanhar todas as transações e notificar as autoridades apropriadas sobre qualquer atividade questionável.
Estas ações procuram equilibrar a necessidade de promover a inovação e as perspetivas criptográficas no domínio dos ativos digitais com o objetivo de colocar as criptomoedas sob controlo regulamentar. Ainda assim, existe um conflito entre a aplicação de regulamentações rigorosas de LBC/CFT e a preservação do anonimato das transações criptográficas.
A Quinta Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro (5MLD) da União Europeia expandiu o escopo dos requisitos de LBC/CFT para incluir bolsas e provedores de carteira, e entrou em vigor em 10 de janeiro de 2020. Essas organizações devem seguir os requisitos da diretiva para se registrarem. autoridades nacionais, realizar CDD junto da sua clientela e comunicar quaisquer transações suspeitas. O objectivo desta estratégia de regulação é vedar quaisquer aberturas no sistema financeiro que possam ser utilizadas para financiar o terrorismo e o branqueamento de capitais.
Perspectiva Global para Criptomoeda
A forma como a criptomoeda é regulamentada difere muito entre os estados. Embora a UE e o Reino Unido tenham criado quadros extensos, outras nações ainda estão a formular as suas estratégias regulamentares. Como a indústria das criptomoedas é dinâmica, os quadros regulamentares devem ser atualizados frequentemente para ter em conta novos perigos e dificuldades.
Por exemplo, o Reino Unido escolheu uma abordagem mais equilibrada que se esforça por estimular a inovação, salvaguardando ao mesmo tempo os consumidores e garantindo a estabilidade financeira, em vez de impor restrições abrangentes às criptomoedas. De forma comparável, o quadro fornecido pelas directrizes do GAFI é adaptável, permitindo que as nações personalizem as suas leis para se adequarem aos perfis de risco únicos das suas respectivas nações.
O ambiente regulatório das criptomoedas é complexo e dinâmico. Quadros importantes do GAFI, da FCA e da 5MLD mostram como estão a ser envidados esforços a nível mundial para encontrar um equilíbrio entre as vantagens dos ativos digitais e a necessidade de reduzir os riscos relacionados. As organizações reguladoras precisam de continuar a ajustar as suas estratégias à medida que a indústria se expande e novas tecnologias aparecem, a fim de garantir uma supervisão e salvaguarda eficientes de todas as partes participantes no ecossistema das criptomoedas.
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Sobre o autor
Ele é um escritor experiente conhecido por criar narrativas atraentes que envolvem o público e impulsionam o crescimento da marca. Com um olhar atento aos detalhes e uma paixão por contar histórias, Kenth é excelente em transformar ideias complexas em mensagens de marketing atraentes.
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source – mpost.io
