Os recentes esforços de combate à lavagem de dinheiro e financiamento antiterrorista (AML/CTF) da Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) concentraram-se fortemente na criptografia.
O Tesouro do Reino Unido afirmou num relatório de 1º de maio que a FCA considera as empresas de criptografia – como bancos de varejo e atacado e empresas de gestão de patrimônio – “particularmente vulneráveis” ao crime financeiro e com maior risco de exploração por meio de lavagem de dinheiro.
Maior foco
O relatório destacou que a FCA aumentou seu foco na indústria criptográfica nos últimos anos. Em 2022 e 2023, a FCA dedicou o equivalente a 52,8 especialistas em crimes financeiros a tempo inteiro à AML/CTF, enquanto 15,8 funcionários a tempo inteiro, ou 30%, foram alocados para supervisionar empresas criptográficas.
Os especialistas em crimes financeiros da agência realizaram 231 análises documentais e sete visitas locais. Outras equipes de supervisão abriram 375 casos adicionais, que incluíram 95 casos relacionados a criptografia.
A FCA estendeu novos requisitos ao setor criptográfico, incluindo obrigações de denúncia de crimes financeiros (REP-CRIM). Utilizou dados REP-CRIM com outras informações, incluindo, entre outras, análises de criptografia de blockchain, para melhorar a identificação de riscos e intervenções direcionadas.
A FCA começou a atuar como supervisora de AML para negócios de criptografia, incluindo bolsas e carteiras de custódia, em janeiro de 2020. O último relatório observa que o “robusto processo de avaliação” da agência levou a inúmeras rejeições e retiradas entre os candidatos, melhorando a confiança nas empresas que ganharam aprovação e demonstraram controles fortes.
Regulamentação mais ampla de criptografia no Reino Unido
O último relatório analisa as atividades passadas, mas também olha para o futuro.
Charlotte Vere, Baronesa Vere de Norbiton, escreveu que a FCA anunciará em breve detalhes sobre a futura estrutura do sistema de supervisão à luz de uma consulta em 2023. Ela disse:
“Estamos… focados em entregar um programa ambicioso e significativo de mudanças na supervisão ABC/CTF.”
As mudanças nesta área seguem outros desenvolvimentos regulatórios e de fiscalização no Reino Unido. No final de abril, a polícia do Reino Unido ganhou novos poderes para apreender criptomoedas e, em outubro de 2023, a FCA introduziu um regime estrito de promoção e publicidade de criptomoedas.
O Reino Unido também está a explorar políticas mais permissivas, como uma sandbox regulamentar, que permite às empresas utilizar tecnologia de registo digital (DLT) ao abrigo de regras e regulamentos modificados.
source – cryptoslate.com
