A prova de reservas (PoR) passou de um chavão para um estrondo nas últimas semanas, enquanto o mundo criptográfico tenta se recuperar do choque e das perdas do atual inverno cripto. Após uma enxurrada de discussões e trabalhos, começam a aparecer critérios e classificações para PoR adequados, mas os pontos delicados de como conduzir a prova de reservas, ou mesmo quem deve fazê-lo, permanecem questões em aberto.
A diferença entre comprovação de patrimônio e comprovação de reservas foi apontada rapidamente, juntamente com suas próprias deficiências. As tentativas dos auditores tradicionais de fornecer PoR logo foram frustradas, com grandes empresas avançando e recuando rapidamente.
Sinto muito, mas não. Isso não é PoR. Isso é ignorância ou deturpação intencional.
A árvore merkle é apenas uma besteira sem um auditor para garantir que você não inclua contas com saldos negativos. A declaração de ativos é inútil sem passivos. https://t.co/b5KSr2XKLB
— Jesse Powell (@jespow) 25 de novembro de 2022
Os auditores podem nunca fornecer a garantia que os usuários buscam no PoR, disse Doug Schwenk, CEO da Digital Asset Research (DAR), ao Cointelegraph. As auditorias são feitas periodicamente, enquanto as criptomoedas são negociadas 24 horas por dia. “Idealmente, você teria uma maneira de medir esses passivos e ativos em algum tipo de tempo real”, disse ele.
A DAR fornece informações e serviços de verificação para as principais empresas de finanças tradicionais e produz o índice FTSE Russell em conjunto com a Bolsa de Valores de Londres. “Gostamos de ver a prova de reserva. […] Não basta dizer que estamos satisfeitos, mas com certeza é melhor do que nada.” Ele adicionou:
“No mundo em que estamos navegando agora, melhor do que nada às vezes é um bom ponto de partida.”
Para complicar ainda mais, as plataformas centralizadas (CeFi) e descentralizadas (DeFi) apresentam desafios radicalmente diferentes. Graças à sua transparência, “o comprovante de reserva vale a pena chamar [itself] proof of reserve” em DeFi, de acordo com Amit Chaurhary, chefe de pesquisa de DeFi para Polygon, um ecossistema de blockchain escalável compatível com Ethereum.
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Chaudhary disse ao Cointelegraph que a Ethereum Virtual Machine (zkEVM) de conhecimento zero que está sendo desenvolvida pela empresa traz “segurança testada em batalha” para PoR. Esse software usa árvores Merkle para ver saldos positivos (ativos) e negativos (passivos) e permite que um usuário verifique suas contas, mantendo um alto nível de privacidade. Além disso, os protocolos de conhecimento zero podem oferecer controle colateral duplo para liquidação mais segura e controles contra lavagem de dinheiro e conhecimento do cliente, preservando o anonimato.
A natureza imutável do registro blockchain permitiria a verificação do processo de auditoria. Chaudhary acrescentou:
“Você pode implantar um sistema de contabilidade em seu zkEVM. Você pode criar seu próprio sistema de contabilidade.”
O CeFi apresenta desafios muito maiores. “Como as responsabilidades podem ser incorridas fora da cadeia, não há método para mostrar provas de responsabilidades e que uma empresa possa honrar todos os depósitos dos clientes”, disse o fundador da blockchain Aleph Zero, Matthew Niemerg, ao Cointelegraph em um comunicado.
As exchanges de criptomoedas centralizadas estão adotando várias medidas para fornecer PoR que atenda às necessidades dos usuários. O Exchange OKX, que recentemente se comprometeu a fornecer novos PoR mensalmente, usa PoR com base em um protocolo de árvore Merkle de código aberto junto com um painel Nansen. Nansen fornece rastreamento de transações de terceiros em tempo real.
#OKX divulgou 2º Relatório de Comprovação de Reservas, Publicação Mensal de Promessas
Taxa de reserva: #BTC 101%, #ETH 103%, #USDT 101% pic.twitter.com/spcLT6M1VF
— Clube Satoshi (@esatoshiclub) 23 de dezembro de 2022
A OKX disse ao Cointelegraph em um comunicado que a bolsa verifica suas participações em seus três principais ativos, BTC, ETH e USDT, usando uma árvore Merkle, que permite aos usuários verificar suas participações, verificar se seu saldo está incluído no passivo total da bolsa e comparar Ativos e passivos da OKX.
“O OKX divulga seus endereços de carteira por meio do painel Nansen”, explicou OKX. Isso permite que os usuários verifiquem as participações da OKX em tempo real “para garantir que a OKX tenha reservas suficientes na cadeia para que os usuários possam sacar”.
Apesar dos esforços da OKX e de outras exchanges para fornecer transparência, “nenhuma quantidade de matemática ou criptografia pode resolver o problema humano de engano e fraude, mesmo que os livros sejam auditados por terceiros respeitados e independentes. Entra lixo, sai lixo!”, disse Niemerg.
Parte do desafio de fornecer serviços transparentes é cultural. O financiamento tradicional tem “o benefício de viver em 2022, onde temos quase 100 anos de mercados de capitais altamente regulamentados”, disse Schwenk.
O DAR busca “aplicar os mesmos rigores dos reguladores” para “o tipo de empresa que costuma ter um alto grau de confiança em sua contraparte”. No entanto, “é impossível obter informações perfeitas sobre qualquer uma dessas contrapartes hoje, porque muitas delas ainda estão passando por algumas questões de maturidade e lutam para serem tão controladas quanto você vê nas finanças tradicionais”, disse Schwenk.
source – cointelegraph.com
